Розробка комплексної Fintech-платформи для управління фінансами

Єдина система для керування фінансовими активами та даними — важлива складова сучасного фінтех-середовища. Саме така ідея лежить в основі цього проєкту: створити централізовану платформу, де користувачі можуть отримати доступ до всієї своєї фінансової інформації в одному місці й легко її зрозуміти.

Наш клієнт — велика європейська фінансова установа, що керує широким портфелем послуг: від пенсійних фондів до кредитних і інвестиційних інструментів. Організація об’єднує кілька компаній, зокрема й малий та середній бізнес, які потребували єдиного цифрового рішення для збору й обробки даних у межах своєї екосистеми. Існуюча система вже не відповідала цим потребам, тому постало завдання створити нову платформу з нуля.

У цій статті ми розповімо, як Agiliway допомогла клієнту втілити його бачення, удосконалити наявне рішення та реалізувати нові функції.

Завдання та виклики

Проєкт поєднував як технічні, так і стратегічні виклики, що вимагали ретельного планування, гнучкої розробки та надійної інфраструктури. Серед ключових завдань були:

• Побудова нової платформи замість застарілої, з урахуванням усіх вимог клієнта.
• Інтеграція складних фінансових даних з кількох внутрішніх і зовнішніх джерел.
• Створення зрозумілого й інтуїтивного інтерфейсу для користувачів.
• Розробка окремої системи для публікації статей, подій і фінансових матеріалів. Вона мала бути інтегрована з основною платформою, але при цьому ізольована та захищена від публічного доступу.
• Через чутливий характер даних, система повинна була гарантувати високий рівень безпеки та доступ тільки для довірених користувачів.
• Ще один компонент — планування впровадження чат-бота з AI, який не лише відповідає на запитання, а й допомагає користувачам ставити фінансові цілі, наприклад, створювати план щомісячних заощаджень.

Запропоновані рішення

Команда розробників Agiliway реалізувала такі кроки, щоб рухати проєкт уперед:

• Побудували нову платформу з нуля, повністю адаптовану під потреби клієнта.
• Виконали фронтенд-розробку з акцентом на UX, візуальну привабливість і динамічні панелі з графіками та симуляціями.
• Додали підтримку імпорту даних як із внутрішніх сервісів клієнта, так і з зовнішніх компаній, щоб користувачі могли бачити всі свої фінанси — кредити, пенсії, заощадження — в одному місці.
• Створили окрему CMS на базі Next.js для керування контентом (статтями, подіями), яка плавно інтегрується з основною платформою.
• Забезпечили безпеку CMS через ізольовані контейнери й доступ тільки через VPN, що гарантує захист конфіденційних даних.

Результат

Нова платформа дає користувачам змогу зручно керувати всіма своїми фінансами в одному місці. Завдяки інтерактивним панелям і візуальним інструментам, люди можуть краще планувати заощадження, кредити й пенсійні внески.

Для клієнта система стала гнучкою основою, яку легко масштабувати та доповнювати новими функціями. Дані надійно захищені за допомогою контейнеризації й VPN-доступу. Окреме розміщення контентної системи спростило управління як фінансовими сервісами, так і навчальними матеріалами.

Команда Agiliway також розпочала роботу над впровадженням AI-бота для персональних фінансових порад — це важливий крок до створення ще більш просунутої та клієнтоорієнтованої платформи.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Кейс Agiliway: розробка платформи для ефективного трейдингу й управління інвестиціями